◆미래에셋증권, 1000억 원 규모 'IMA 4호' 선착순 모집
미래에셋증권은 종합투자계좌(IMA) 상품 '미래에셋 IMA 4호'를 출시해 오는 24일부터 27일까지 4일간 총 1000억 원을 모집한다고 20일 밝혔다.
미래에셋 IMA 4호는 만기 3년의 실적배당형 상품으로 최소 가입금액은 100만 원이다. 모집 기간 중이라도 한도가 소진되면 선착순 조기 마감될 수 있다.
최근 시장금리 상승과 금융통화위원회의 기준금리 인상 등 금리 환경을 반영해 성과보수의 허들이 되는 기준수익률을 기존 연 4%에서 연 5%로 상향했다. 기준수익률을 초과하는 수익에는 40%의 성과보수율이 적용된다.
단, 기준수익률은 목표수익률은 아니다. IMA는 운용성과에 따른 실적배당형 상품임을 유의할 필요가 있다.
미래에셋증권이 원금에 대한 지급의무를 부담하며, 운용성과에 따라 수익을 지급한다. 금리 수취형 자산을 통해 안정적인 금리 수익을 추구하고, 글로벌 혁신기업 및 메자닌 등에 투자해 추가 수익 창출을 목표로 한다.
주요 투자자산은 공모·사모 회사채, 인수금융, 매출채권 유동화대출, 메자닌(CB·EB 등), RCPS(비상장주식) 등이다. 자세한 운용현황은 매분기 익월 제공되는 운용보고서를 통해 확인하면 된다. 미래에셋증권 모바일앱 M-STOCK과 홈페이지에서 확인할 수 있다.
상품 출시를 기념해 온라인 가입 고객을 대상으로 이벤트도 진행한다. IMA 최초 가입 고객에게는 가입금액에 따라 모바일상품권을 지급하고, 기존 IMA 가입 고객에게도 추첨을 통해 다양한 사은품을 제공할 예정이다.
미래에셋증권 관계자는 "앞서 출시한 IMA 1호부터 3호까지 모두 완판되며 고객들의 높은 관심을 확인했다"라며 "고객 수요가 지속적으로 확대되고 있는 만큼 다양한 투자자산과 운용전략을 활용해 상품 경쟁력을 높여나가겠다"라고 말했다.
◆NH투자증권, '현대인베스트먼트 셀렉트 혼합자산펀드 1호' 단독 판매
NH투자증권은 다양한 사모펀드에 분산투자하는 공모형 사모투자재간접펀드인 '현대인베스트먼트 셀렉트 혼합자산투자신탁1호(사모투자재간접형)'를 단독 판매한다고 밝혔다.
이번 상품은 일반 투자자가 접근하기 어려웠던 사모펀드에 공모펀드 형식을 적용해 간접 투자할 수 있도록 설계된 것이 특징이다. 사모펀드는 다양한 운용전략을 활용할 수 있는 장점이 있지만, 일반 투자자가 직접 투자하려면 자격요건과 최소 투자금액을 충족해야 한다. 또한 운용사 및 펀드 정보 접근성이 떨어지고, 여러 사모펀드에 동시에 분산 투자하기에도 현실적인 제약이 존재했다.
현대인베스트먼트 셀렉트 혼합자산펀드1호는 공모형 재간접펀드 구조를 통해 이러한 진입장벽을 낮추고, 일반 투자자에 복수의 사모펀드로 구성된 포트폴리오 투자 기회를 제공한다. 주요 투자 대상은 디에스자산운용, 타이거자산운용, 더제이자산운용, 블래쉬자산운용, 현대인베스트먼트의 펀드다.
투자대상 선정 과정에서는 운용사의 경영안정성, 운용규모·업력, 운용조직, 펀드 수익률·변동성, 보수 수준 등 정량적 요소는 물론 운용철학, 투자전략, 담당 운용역의 전문성, 리서치 역량, 유동성 및 포트폴리오 리스크 관리체계 등 정성적 요소까지 종합적으로 평가한다.
펀드 편입 이후에도 정기적인 성과 분석과 사후 모니터링을 실시한다. 시장 환경 변화에 따른 리밸런싱을 진행할 예정이다.
운용 전략 면에서는 시장 상황에 따라 롱(Long) 전략과 롱숏(Long-Short) 전략의 비중을 탄력적으로 조절한다. 기본적으로 롱과 롱숏 전략을 50대 50의 균형적인 구조로 유지하되, 금리, 유동성, 경기 사이클, 국내외 증시 흐름, 수급, 정책 및 위험요인 등을 종합 검토해 시장 국면에 맞춰 대응한다.
전동현 상품솔루션본부장은 "최근 금융시장의 변동성이 높아지면서 단순한 시장 방향성 투자보다는 시장 상황에 따라 다양한 전략을 활용할 수 있는 상품에 대한 투자자들의 관심이 높아지고 있다"라며 "이번 상품은 일반 투자자가 직접 접근하기 어려웠던 우수 사모펀드를 엄선해 하나의 공모펀드로 투자할 수 있도록 설계했다는 점에서 의미가 있다"라고 말했다.
◆신한투자증권, 시니어 라이프 밸런스 세미나 개최
신한투자증권은 신한금융그룹의 시니어 대표 브랜드인 '신한 SOL메이트'를 소개하고 시니어 고객과의 접점을 확대하기 위해 '신한 Premier 시니어 라이프 밸런스 세미나'를 개최했다고 밝혔다.
신한 SOL메이트는 신한금융그룹이 시니어 고객의 건강한 노후 생활과 안정적인 자산관리를 지원하기 위해 운영하는 대표 브랜드다. 은퇴 이후에도 경제적·신체적·사회적으로 활기찬 삶을 이어갈 수 있도록 다양한 서비스를 제공한다.
이번 세미나는 신한 SOL메이트의 브랜드 철학을 알리고 시니어 고객과의 소통을 강화하기 위해 마련됐다. 특히, 건강관리와 노후 자산관리에 대한 고객 관심을 반영해 건강과 금융을 함께 다루는 프로그램으로 진행됐다.
1부 건강 특강에서는 홍정기 차의과학대학교 스포츠의학대학원 교수가 '생존 근육운동, 바르게 걷기·바르게 뛰기'를 주제로 강연을 진행했다. 이어진 2부 투자 특강에서는 신한투자증권 박근배 신한 Premier 패스파인더부 상무가 시니어 세대를 위한 자산관리 전략을 설명했다.
회사 관계자는 "이번 세미나는 시니어 고객의 건강과 자산관리에 대한 관심을 반영해 두 분야를 함께 다룬 새로운 형태의 고객 프로그램"이라며 "앞으로도 고객의 라이프스타일에 맞춘 차별화된 콘텐츠와 프리미엄 서비스를 지속 확대해 나갈 계획"이라고 말했다.
