신규·기존 고객 대상 중개형 ISA 이벤트 혜택 제공
KB증권은 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌) 잔고가 4조원을 돌파했다고 20일 밝혔다.
중개형 ISA는 하나의 계좌에 펀드, ELS, 채권 등 다양한 금융상품과 국내상장 주식, ETF(상장지수펀드)까지 담아 자유롭게 운용ᆞ통합 관리할 수 있는 계좌다. 특히 3년 보유 후 해지 시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택이 제공되며 초과 수익에 대해 9.9% 분리과세가 적용돼 절세 효과를 기대할 수 있다.
KB증권의 중개형 ISA 고객 데이터를 분석한 결과 매년 신규 납입한도가 부여되는 제도적 특성과 맞물려 투자 저변이 빠르게 확대되고 있으며 특히 2030세대를 중심으로 ETF 중심 투자 트렌드가 나타났다.
연령대별로 살펴보면 2030세대 중개형 ISA 투자자는 지난 2024년 말 4만7000명에서 지난해 말 7만2000명으로 늘었다. 2025년 말 기준 투자자산 중 주식과 ETF 비중은 2030세대가 92%, 4050세대가 86%로 젊은 세대를 중심으로 직접투자 성향이 두드러졌다.
반면 6070대 고객은 펀드, 채권, ELS, RP 등 상품에 대한 투자 비중이 20% 수준으로 연령대가 높아질수록 자산배분을 중시하는 투자 성향이 확인됐다.
또한 올해에는 정부 정책에 따라 ISA 혜택이 더욱 확대될 예정으로 이를 통해 국내 주식시장 장기 투자 촉진과 청년층에 대한 혜택 강화, 기존 세제 혜택의 확대가 기대된다.
KB증권은 오는 2월 28일까지 중개형 ISA 보유 개인 고객을 대상으로 다양한 이벤트를 진행하고 있다. 이벤트는 신청 고객에 한해 잔고 유지 기간(2026년 3월 1일부터 3월 31일까지) 동안 잔고를 유지해야 혜택이 제공된다.
먼저 중개형 ISA를 최초로 신규 개설한 고객이 100만원 이상 입금할 경우 네이버페이 포인트 5000원을 전원 증정한다. 또한 신규ᆞ기존 고객 모두 순입금(이전) 금액에 따라 최대 60만원 상당의 신세계 상품권을 제공하고 1986년부터 2006년생 고객에게는 순입급(이전) 금액에 따라 올리브영 상품권을 최대 2만원까지 추가 지급한다.
이와 함께 중개형 ISA 계좌로 ▲펀드(ETF·채권형·초단기채 제외) ▲장외채권(RP 제외) ▲파생결합증권을 300만원 이상 순매수한 고객에게는 신세계 상품권 1만원을 증정한다.
손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "중개형 ISA는 투자 목적에 맞춰 유연한 자산 배분이 가능한 상품으로 세대별 투자 패턴이 정착되며 시장이 구조적 성장 단계에 진입했음을 보여준다"며 "앞으로도 고객 중심의 상품과 서비스 강화를 통해 중개형 ISA 시장의 성장을 지속적으로 도모해 나갈 계획"이라고 밝혔다.
